В Казахстане стремительно набирает обороты нелегальный ростовщический бизнес: подпольные кредиторы выдают деньги под грабительские проценты, используют дропперские карты и выбивают долги с помощью угроз и фальшивых интимных изображений, созданных искусственным интеллектом.
Депутатский запрос на имя Генерального прокурора Берика Асылова, министра внутренних дел Ержана Саденова и председателя Агентства по финансовому мониторингу Жаната Элиманова озвучил представитель парламентской фракции «Ак жол» Юрий Ли, сообщает Ertenmedia.kz.
По оценке парламентариев, в стране сформировалась масштабная индустрия теневого финансирования, ориентированная на граждан, получивших отказ в официальных банках и микрофинансовых организациях.
Кредитная кабала: переплата в 23 раза
В качестве наглядного примера парламентарий привел деятельность платформы Alem Credit. По его словам, организация не имеет лицензии на микрофинансовую деятельность и государственной регистрации, однако активно продвигает свои услуги через десятки сайтов-зеркал и агрессивные SMS-рассылки.
Депутат привел шокирующие расчеты условий, на которые попадают отчаявшиеся заемщики, пытаясь перехватить деньги до зарплаты.
«При регистрации на сайтах данной компании нелегально собираются биометрические данные заемщиков, а сами займы выдаются с карт физических лиц — дропперов. При этом размер ГЭСВ превышает официально установленный законом порог в 9,5 раза, а размер штрафных санкций — в 10 раз. Так, при одобренном займе в 50 тысяч тенге человеку фактически перечисляется 32 тысячи тенге, а к возврату требуют уже 752 тысячи тенге, что почти в 23 раза больше полученной суммы», – заявил депутат Юрий Ли.
По информации мажилисменов, теневые кредиторы также активно используют криптовалютную инфраструктуру для вывода и легализации преступных доходов, полученных от сверхвысоких ставок.
Коллекторский террор: звонки родственникам и сгенерированные порно-дипфейки
Методы возврата задолженности нелегальными ростовщиками выходят далеко за рамки правового поля и перерастают в откровенный шантаж и уголовно наказуемые деяния. В случае малейшей просрочки на должников и их окружение обрушивается шквал психологического прессинга.
Парламентарий подробно описал циничные инструменты выбивания долгов, с которыми сталкиваются попавшие в ловушку казахстанцы.
«При возврате долгов применяются непрерывные звонки, жестокое давление через родственников и работодателей, угрозы распространения персональных данных. Более того, с использованием технологий искусственного интеллекта изготавливаются непристойные изображения должников, которые затем рассылаются контактам заемщика вместе с ложными ориентировками о розыске и якобы совершенных тяжких преступлениях», – констатировал парламентарий.
Бюрократический тупик надзорных ведомств
Особое возмущение фракции вызывает то, что государственные структуры до сих пор не пресекли работу подпольной финансовой сети. Депутаты напомнили, что поднимали этот вопрос перед Агентством по регулированию и развитию финансового рынка еще в мае.
Регулятор признал наличие признаков притворной сделки по статье 160 Гражданского кодекса, однако заявил об отсутствии прямых надзорных полномочий над нелицензированными субъектами и перенаправил материалы в правоохранительные органы.
Депутат подчеркнул, что межведомственный «футбол» позволяет мошенникам безнаказанно продолжать экспансию на финансовом рынке.
«Несмотря на имеющуюся информацию о возбуждении уголовного дела, интернет-реклама данной платформы продолжается, имеет место спам-рассылка, появляются все новые сайты. Жалобы граждан ходят по кругу: силовые структуры отправляют их обратно в АРРФР, а финрегулятор советует людям судиться в частном порядке. Государственная система защиты граждан фактически замкнулась сама на себе, а нелегальный кредитор продолжает спокойно работать», – резюмировал Юрий Ли.
Фракция «Ак жол» потребовала от Генеральной прокуратуры, МВД и АФМ объединить усилия, заблокировать все сетевые ресурсы ростовщиков, выявить организаторов преступной сети и привлечь к ответственности лиц, администрирующих сбор биометрии и дропперские переводы.
📌 Подписывайтесь на Telegram-канал Ertenmedia: коротко о главном, самая актуальная информация здесь!
