С 15 апреля в Казахстане официально запустили проверки мобильных переводов на личные банковские карты. Тема сразу вызвала нервную реакцию: у людей один и тот же вопрос, где заканчиваются обычные переводы “для себя” и начинается интерес налоговой, передает Ertenmedia.kz.
Финансист Рустем Айдарбеков говорит прямо: механизм уже работает, а первым делом налоговые органы будут смотреть данные за первый квартал 2026 года. Именно с середины апреля банки начали передавать эту информацию.
Под особое внимание, по его словам, попадут счета, где видны признаки не личной, а фактически предпринимательской активности. Речь идет о двух основных маркерах: если человек получает более 100 переводов в месяц три месяца подряд и если сумма поступлений переваливает за миллион тенге.
«Налоговые органы спросят: откуда пришли деньги, на что они потрачены, какова была цель перевода. И уже вам придется объяснять, что это были, к примеру, переводы от родственников или сбор на личные нужды», — пояснил Айдарбеков.
Почему это важно?
Самый чувствительный момент ответственность. Причем риск есть не только у тех, кто работает без регистрации, но и у действующих ИП, если расчеты шли мимо официального учета.
«Если у вас есть ИП, но оплату вы принимали на личную карту, не пробивали фискальные чеки и не проводили деньги официально, штрафа не избежать. Плюс налоги, которые придется доплатить задним числом со всех выявленных платежей», — отметил финансист.
Для тех, кто вообще ведет деятельность без регистрации, последствия жестче. Если налоговая докажет, что через личную карту фактически шел бизнес, дело может дойти до штрафа за незаконное предпринимательство и уклонение от налогов.
По оценке Айдарбекова, размер взыскания в таких случаях составляет от 15 до 100 МРП. С учетом того, что в 2026 году 1 МРП равен 4325 тенге, верхняя планка доходит примерно до 430 тысяч тенге. И это без учета самих налоговых доначислений, которые могут посчитать отдельно.
Попытки обмануть систему, дробя переводы и удерживая их на уровне 80–90 в месяц, финансист считает лишь временной уловкой. По его словам, государство движется к модели, при которой скрыть финансовый след станет значительно труднее.
«Скоро появится единая база данных, где будет виден практически каждый шаг. Тогда возникнет простой вопрос: если официальный доход низкий, откуда крупные траты, перелеты, покупки и движение денег? Все переводы в такой системе быстро всплывут», — предупредил он.
Иначе говоря, прежняя логика “личная карта значит, мое личное дело” больше не работает. Для тех, кто годами принимал оплату переводами без чеков, без учета и без налогов, начинается совсем другой этап — с вопросами, объяснениями и возможными штрафами.
📌 Подписывайтесь на Telegram-канал Ertenmedia: коротко о главном, самая актуальная информация здесь!
