В Алматы разоблачена деятельность финансовой пирамиды «R.O.I.», которая маскировалась под потребительский кооператив и обещала гражданам дешевую недвижимость. В ходе расследования Агентства по финансовому мониторингу установлено, что организаторы обманули 275 человек, причинив ущерб на сумму свыше 217 миллионов тенге, сообщает Ertenmedia.kz.
25 квартир и 3 автомобиля заблокированы
В результате оперативных мероприятий департамента АФМ по городу Алматы руководитель незаконной организации задержан. В целях возмещения ущерба потерпевшим с санкции суда наложен арест на 25 квартир и 3 автомобиля, принадлежащих подозреваемым.
Организаторы завлекали граждан лозунгом «жилье без банковских кредитов, процентов и лишних документов», собирая первоначальные взносы и распределяя квартиры по очереди исключительно за счет новых вкладчиков.
Шесть кооперативов для заметания следов
Чтобы не привлекать внимания надзорных органов и скрыть собранные средства, злоумышленники пошли на хитрость. Помимо основного ПК «R.O.I.», они успели зарегистрировать еще шесть аналогичных кооперативов.
Переводя средства из одной организации в другую и путая финансовые следы между счетами, они пытались максимально продлить свою преступную схему. Однако, как только приток новых участников прекратился, система рухнула, оставив сотни семей и без накоплений, и без обещанных квадратных метров.
Почему люди верят: последствия дефицита доступного жилья
Несмотря на то что ежегодно в стране ликвидируются десятки подобных кооперативов и схем, почему казахстанцы продолжают доверять сомнительным проектам? Объяснять это только доверчивостью или низкой финансовой грамотностью неверно.
Главная проблема кроется в острой нехватке доступного жилья в Казахстане:
Ипотечные ставки в банках второго уровня достигают 18–20%, что является непосильной ношей для средней семьи;
Лимиты по льготным госпрограммам («7-20-25») исчерпываются за считанные секунды, и попасть в них практически невозможно;
Система «Отбасы банка» требует накопления как минимум 50% от стоимости недвижимости годами, что для граждан с низкими доходами остается недосягаемой мечтой.
Тысячи семей, чьих зарплат едва хватает на аренду жилья и базовые продукты, не имея шансов получить официальную ипотеку, от безысходности обращаются в подобные «выгодные» кооперативы.
Рынку кооперативов необходим жесткий фильтр
Финансовые мошенники, наживающиеся на жилищной нужде граждан, умело пользуются пробелами в законодательстве. Поскольку потребительские кооперативы не лицензируются как полноценные финансовые организации, контроль за их деятельностью крайне затруднен.
Специалисты напоминают о главных признаках обмана: если организация обещает недвижимость значительно ниже рыночной цены или вовсе без процентов, а также выплачивает вознаграждение за привлечение новых людей — это стопроцентная финансовая пирамида.
Пока государство кардинально не пересмотрит жилищную политику, не предложит реальные льготные инструменты и не введет жесткие законодательные барьеры для кооперативов, появление новых схем, подобных «R.O.I.», вряд ли прекратится.
📌 Подписывайтесь на Telegram-канал Ertenmedia: коротко о главном, самая актуальная информация здесь!
