В Казахстане органы государственных доходов усилили контроль за гражданами, чьи официальные доходы не соответствуют масштабу совершенных покупок. Для автоматического выявления тех, кто при минимальном или нулевом заработке оформляет на себя дорогостоящую недвижимость и элитный транспорт, налоговики задействовали алгоритмы искусственного интеллекта и платформу больших данных Smart Data Finance, сообщает Ertenmedia.kz.
Как работает цифровая система Smart Data Finance
Аналитическая система Smart Data Finance (SDF), развернутая Министерством финансов, функционирует в режиме промышленной эксплуатации и аккумулирует сведения из десятков официальных каналов. Платформа формирует единый цифровой профиль каждого гражданина и юридического лица, консолидируя данные более чем из 80 государственных и корпоративных баз.
В систему в режиме реального времени поступают сведения:
- о регистрации прав на недвижимое имущество и земельные участки;
- о постановке на учет автотранспортных средств;
- о нотариальных сделках, доверенностях и договорах дарения;
- об официальных трудовых договорах и фонде оплаты труда;
- о долях участия в бизнесе и операциях с ценными бумагами.
Сопоставляя эти параметры с данными индивидуального подоходного налога и деклараций, алгоритм автоматически высчитывает коэффициент несоответствия между задекларированными поступлениями и фактически понесенными тратами.
«Купил квартиру или пять машин»: позиция Минфина
На брифинге в правительстве вице-министр финансов Асет Турысов подробно разъяснил, в каких именно случаях цифровой надзор вызовет подозрения налоговых органов и повлечет за собой требование объяснить происхождение капитала.
Замглавы ведомства подчеркнул, что фискальные органы интересуют не рядовые бытовые покупки, а вопиющий дисбаланс между нулевой отчетностью и миллионными расходами:
«Конечно, если у вас большая разница между доходами и расходами, если у вас нет никаких источников дохода, но вы покупаете недвижимость и автомобили, возникнет вопрос. Сопоставляя доходную и расходную части, мы видим разницу. Эту разницу необходимо подтвердить. Если вы ее подтвердите и уплатите соответствующий налог, вопрос снимается… Если у человека нет никакого источника дохода, но он покупает квартиру, дом или 5–6 автомобилей, то к нему возникнут вопросы о том, откуда взялись эти средства», – заявил вице-министр финансов Асет Турысов.
В случае направления уведомления гражданину дается законодательно установленный срок для предоставления пояснений. Подтвердить происхождение средств можно накоплениями прошлых лет (отраженными во входной декларации), договорами займов, продажей ранее имевшегося имущества либо легализацией доходов с уплатой 10% ИПН.
Банковская тайна и мобильные переводы
Отдельно в Министерстве финансов прокомментировали тему банковских операций и безналичных платежей, вызывающую наибольшее беспокойство среди населения. В ведомстве заверили, что налоговые органы не имеют сплошного и неконтролируемого доступа к повседневным счетам граждан.
Развеивая слухи о тотальном мониторинге всех переводов, вице-министр напомнил о действующих нормах финансового законодательства:
«По мобильным переводам: мы не видим банковские переводы граждан в режиме реального времени. Существует закон о банковской тайне, и мы строго его соблюдаем. Налоговая получает доступ только в строго определенных законом случаях, и даже тогда поступает не полная детализация, а конкретные риск-сигналы», – пояснил Асет Турысов.
По оценке Минфина, переход от ручных проверок к риск-ориентированному контролю на базе ИИ уже позволил принести в государственный бюджет сотни миллиардов тенге дополнительных поступлений за счет вывода бизнеса и имущества из тени. В планах властей к 2029 году — сократить очные визиты инспекторов к добросовестным налогоплательщикам вдвое, сосредоточив автоматизированный контроль исключительно на подозрительных финансовых аномалиях.
📌 Подписывайтесь на Telegram-канал Ertenmedia: коротко о главном, самая актуальная информация здесь!
