Минфин совместно с банками проверило мобильные переводы за первый квартал текущего года и выявило колоссальные объемы теневого бизнеса, передает Ertenmedia.kz.
В поле зрения фискальных органов попали операции на астрономическую сумму свыше 1 трлн тенге.
Министр финансов Мади Такиев в кулуарах Мажилиса официально озвучил первые итоги проверки, заявив, что под подозрение в ведении незарегистрированного бизнеса попали более 115 тысяч казахстанцев.
Как выяснилось, львиная доля нарушителей, это обычные таксисты, курьеры и мелкие торговцы. Они продолжали принимать оплату «на карту» без использования кассовых аппаратов и POS-терминалов.
В частности, только у 67 тысяч физических лиц на личных счетах осело порядка 670 млрд тенге.
Под жесткий контроль попали и иностранные граждане, фискальные органы взяли на карандаш транзакции 7,8 тысячи нерезидентов, активно зарабатывающих на территории страны.
Налоговая проверка: жесткие критерии контроля
Критерии отбора нарушителей стали куда более умными и многослойными. Если раньше налоговая проверка грозила лишь за сухую цифру в 100 переводов, то теперь система оценивает три критических фактора одновременно.
Чтобы алгоритм признал личные транзакции предпринимательской деятельностью:
- средства должны поступать от 100 и более уникальных отправителей 3 месяца подряд;
- а общая сумма за этот период обязана превысить порог в 12 минимальных заработных плат (МЗП), что составляет 1 020 000 тенге.
Такой трехмерный фильтр полностью исключает случайные блокировки за разовые сборы денег на благотворительность или семейные мероприятия, но бьет точно в цель по тем, кто систематически скрывает реальные доходы от государства.
Мобильные переводы Каспи и других крупных банков теперь находятся под постоянным автоматическим мониторингом.
Блокировка карт: как легализовать мобильные переводы
Катастрофических сценариев с автоматической блокировкой счетов, которых так боялось население, не произошло. Вице-министр финансов Ержан Биржанов поспешил успокоить граждан, разъяснив регламент отработки нарушителей, сначала граждане получают официальные уведомления, и только если человек проигнорирует запрос или не сможет аргументированно объяснить происхождение денег, начнется полноценная проверка.
Для тех, кто попал в список, государством предложен максимально простой десятиминутный путь легализации через мобильные приложения банков: быстрая регистрация ИП, выбор удобного режима «упрощенки» под 4% и переход на легальные QR-платежи.
Первый масштабный квартальный аудит наглядно показал, что эпоха бесконтрольных транзакций «с карты на карту» в Казахстане официально завершена.
📌 Подписывайтесь на Telegram-канал Ertenmedia: коротко о главном, самая актуальная информация здесь!
